Charles Schwab ve Fidelity Investments

Charles Schwab ve Fidelity Teklif Aralığı
Varlık	Charles Schwab	sadakat
Kısa Satışlar	Evet	Evet
Yüksüz, Ücretsiz Yatırım Fonları	4.000+	3.400+
Tahviller	Evet	Evet
Vadeli İşlemler/Emtialar	Evet	Numara
Vadeli İşlem Opsiyonları	Evet	Numara
Karmaşık Seçenekler	4 bacak	4 bacak
Robot Danışmanlığı	Evet	Evet
Kripto para	Sadece Bitcoin vadeli işlemleri	Numara
Uluslararası Değişimler	30	25
Forex	Numara	Evet
Kesirli Hisseler	Evet	Evet
OTCBB ve Penny Hisse Senetleri	Evet	Evet

Sipariş Türleri

Hem Schwab hem de Fidelity, web ve masaüstü platformlarında olağan sipariş türlerini destekler. Emir türleri arasında piyasa, limit, durdurma limiti ve biri diğerini iptal eder (OCO) ve biri diğerini tetikler (OTO) gibi koşullu emirler bulunur. Ancak, uygulamasında yalnızca Schwab gelişmiş sipariş türlerini destekler, bu da Schwab’a burada avantaj sağlar.

Ticaret Teknolojisi

Schwab, sipariş yönetimi amacıyla tescilli bir tekerlek tabanlı yönlendirici kullanır. Çoğu hisse senedi siparişi ve borsada listelenen birden çok seçenek, yürütme kalitesini şirketin maliyet tasarruflarıyla dengeleyen üçüncü taraf toptancılara yönlendirilir. Şirket net bir fiyat artışı bildirdi 99 hisseye kadar hisse senedi siparişi başına 0,62 $. 1-99 hisse alım satımı yaparsanız ortalama yürütme hızı 0,07 saniye ve 100 ila 2,000 hisselik siparişler için 0,05’tir – bunun üzerinde hız 0,07 saniyeye düşer. Aracı, sipariş akışı için ödemede yüz hisse başına ortalama 0,09 ABD doları kabul eder.

Bu arada, Fidelity’nin akıllı sipariş yönlendirme teknolojisi, mevcut en iyi fiyatı arar ve karanlık havuzlar, borsalar ve piyasa yapıcılar da dahil olmak üzere her türlü pazar yerine erişebilir. Şirket, 100 hisse senedi ticareti başına 2,64 $’lık net bir fiyat artışı bildirdi – 0,48 $ sektör ortalamasının oldukça üzerinde. Fidelity’nin ortalama yürütme hızı 0,04 saniyedir ve hisse senetleri veya ETF’ler için sipariş akışı için ödeme kabul etmez (seçenek sözleşmesi başına ortalama 0,2514 ABD doları tahsil eder).

Genel olarak, Fidelity, fiyat iyileştirmesi, uygulama hızı istatistikleri ve hisse senedi alım satımlarında sipariş akışı için ödeme eksikliği nedeniyle alım satım teknolojisi departmanında kazanır.

Maliyetler

Benzer maliyetleri Schwab ve Fidelity’de bulabilirsiniz. Her ikisinin de çevrimiçi öz sermaye, seçenekler (her ikisinin de sözleşme başına ücreti 0,65 ABD doları), ETF ve OTCBB işlemleri için 0 ABD doları komisyonu vardır. Ücretsiz listesi dışında yatırım fonları satın almak için komisyonculardan herhangi birinde 49.95 $ ödeyeceksiniz. Broker destekli işlemler Schwab’da 25$ ve Fidelity’de 32.95$’dır.

Marj oranları, her iki broker için de 499.999$’a kadar olan bakiye seviyelerinde aynıdır. Bunun üzerinde, Fidelity’nin marj oranları düşer, ancak Schwab’da fiyatlandırma için aramanız gerekir (bu yüzden karşılaştıramayız). Diğer tipik hesap maliyetlerinden bazıları Fidelity’de daha ucuzdur. Örneğin, Fidelity kağıt çek, yerel banka havalesi veya hesap havalesi ücreti almaz; ancak bunları Schwab’da ödersiniz. Genel olarak, bu maliyet farklılıkları Fidelity’ye burada hafif bir avantaj sağlar, ancak aracılar gerçek ticaret maliyetleri için esasen aynıdır.

Hesap ve Araştırma Olanakları

Schwab ve Fidelity, büyük bir komisyoncudan bekleyeceğiniz her şeyi içeren karşılaştırılabilir hesap ve araştırma olanakları sunar. Her iki komisyoncuda da portföy marjı, hisse senedi kredisi programları, temettü yeniden yatırım programları ve ESG/SRI faktörlerini kullanarak tarama seçeneği ile bir dizi eleme bulacaksınız. Her iki komisyoncu da çok sayıda finansal hesaplayıcı ve araç, ticaret fikri üreteçleri ve çeşitli kaynaklardan haber akışı sunar. Genel olarak, her iki komisyoncu da benzer tekliflere sahiptir, ancak Schwab, çok çeşitli şirket içi ve üçüncü taraf piyasa raporları nedeniyle hafif bir liderliğe sahiptir.

Portföy Analizi

Charles Schwab ve Fidelity’nin portföy analizi teklifleri benzerdir. Her iki broker ile de gerçek zamanlı satın alma gücü ve marj bilgilerine ek olarak gerçek zamanlı gerçekleşmemiş ve gerçekleştirilmiş kazançlara erişebilirsiniz. Mali durumunuzun tam bir resmini elde etmek için hesabınızın dışından varlıkları bağlayabilirsiniz. Her ikisi de vergi raporları sunar, ancak yalnızca Schwab gelecekteki işlemlerin vergi etkisini hesaplamanıza izin verir ve bu da Schwab’a derecelendirmelerimizde hafif bir avantaj sağlar.

Eğitim

Schwab ve Fidelity, makaleler, videolar, web seminerleri ve canlı etkinlikler dahil olmak üzere saygın bir dizi eğitim içeriği sunar. Schwab ayrıca birkaç eğitici podcast’e ev sahipliği yaparken, Fidelity, profesyonel bir ticaret koçuyla sorularınızı tartışabileceğiniz “Ticaret Stratejisi Masası” ile canlı koçluk seansları sağlar. Genel olarak, yaşam aşamaları hakkında bilgi edinmek istiyorsanız (örneğin, emeklilikte yaşamak) Schwab’ın daha iyi eğitim olanaklarına sahip olduğunu gördük. Aynı zamanda, Fidelity daha fazla yatırımcıya ve ticarete özel içerik sunar.

Müşteri servisi

Schwab ve Fidelity, 7/24 telefon hattı desteği ve yüz yüze destek için canlı brokerlere ve fiziksel şube ofislerine erişim ile esnek müşteri hizmetleri sunar. Her iki komisyoncudan da güvenilir müşteri hizmetlerine güvenebilirsiniz.

Güvenlik

Schwab ve Fidelity’nin güvenliği endüstri standartlarına uygundur. Biyometrik (yüz veya parmak izi) tanıma özelliğini kullanarak uygulamalarda oturum açabilirsiniz ve her iki komisyoncu da yetkisiz veya dolandırıcılık nedeniyle hesap kayıplarına karşı koruma sağlar.

Schwab, Londra sigortacıları tarafından sağlanan toplam 600 milyon $’lık bir limite sahip fazladan Menkul Kıymet Yatırımcı Koruma Kurumu (SIPC) sigortasını taşır ve herhangi bir müşteriye 1,15 milyon $’a kadar nakit dahil olmak üzere 150 milyon $’lık birleşik getiri ile sınırlıdır. Fidelity’nin fazla SIPC sigortasının, yatırım yapılmamış nakit için müşteri başına 1,9 milyon $’lık bir limiti vardır ve toplam toplam 1 milyar $’lık limiti vardır. Genel olarak, yatırımcılar her iki aracı kurumun da güvenlik standartlarına güvenebilirler.

Kararımız

Schwab ve Fidelity, her düzeydeki yatırımcının ihtiyaçlarına hizmet edebilecek güçlü ticaret platformlarına sahip sağlam aracı kurumlardır. Schwab ve Fidelity benzer bir deneyim sunduğundan, birini diğerine tercih etmek kolay değil. Çoğu yatırımcı, ticaret deneyimi, maliyetler, araştırma araçları, müşteri hizmetleri ve güvenlik standartları söz konusu olduğunda her iki broker ile de iyi sonuç verir. Seçim, her komisyoncunun desteklediği varlık sınıflarına bağlı olabilir: Yalnızca Schwab vadeli işlem ticareti sunar ve yalnızca Fidelity forex’i destekler (16 çift). Ek olarak, Schwab daha fazla uluslararası ticaret fırsatı sunar.

Bununla birlikte, varlıklar argümanı sizin için geçerli değilse, 2021 için en iyi genel aracımız olarak Fidelity’yi seçtiğimizi ve bu kategoriyi kazandığı üçüncü yılı işaretlediğimizi bilin. Küçük farklar olmasına rağmen, Fidelity’nin çoğu hesap ücretini ortadan kaldırması, sipariş akışı için ödemeyi reddetmesi ve bir para piyasası fonuna otomatik nakit taraması, yatırımcılar için maliyetleri düşürmeye ve aynı zamanda getirileri iyileştirmeye yönelik daha derin bir taahhüt gösterdi.